안녕하세요. 우이띠에요.
이번에는 고배당이면서 월배당을 해주는 ETF에 대해 공부해보려고 해요.
먼저 어떤 ETF인지를 말하자면 'QYLD'와 'JEPI'에요.
먼저 ETF에 들어가기 전에 설명해야할게 있어요.
바로 '커버드콜(Covered Call)'을 이야기해야해요.
커버드콜은 옵션 전략 중 하나로 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 비싼 가격에 팔아 위험을 피하는 거래방법 중 하나에요. 이를 통해 콜옵션과 풋옵션을 둘 다 보유하고 미래 시장에 대한 예측을 기반으로 수익을 내는 방식으로 시장에 큰 위기가 올 경우 부분적인 주가 방어가 가능해요.
위 내용에 대해 예를 들어보면
① ㄱ이라는 주식을 10,000원에 매입
② ㄱ이라는 주식을 사고 싶어하는 사람에게 1개월 뒤에 11,000원에 살 수 있는 권리를 판매
③ 1개월 뒤 정해진 가격에 판매하는 것이기 때문에 권리 구입자에게 옵션 프리미엄 수수료를 받음.
이떄 3가지 상황이 일어날 수 있는데요.
1) 한달 뒤 주가 하락 - 주가가 하락함으로써 구매가 이루어지지 않지만 옵션 프리미엄 발생
2) 한달 뒤 주가 변동없음 - 계약 금액보다 낮아 구매가 이루러지지 않지만 옵션 프리미엄 발생
3) 한달 뒤 주가 상승 - 옵션을 행사함으로써 프리미엄과 시세차익 발생
*단, 주가가 추가 상승하는 경우 추가분에 대한 이익은 받지 못함.
① Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)
QYLD ETF는 2013년 12월 11일에 나스닥에 상장되었으며 펀드나 나스닥 100지수의 주식을 매입해 같은 지수에 해당하는 콜 옵션을 '쓰기'하거나 '매각'하고 '커버드콜' 또는 '매수-쓰기' 전략을 따른다고 해요.
보수율은 0.67%에 월배당을 하고 있으며 연 평균 분배율은 11.30%에요.
QYLD ETF를 매수할 경우 고려해야 하는 이유를 제시하고 있는데요.
1. 높은 소득 잠재력 - QYLD는 역사적으로 변동성 기간에 더 높은 수익률을 제공하는 커버드 콜 라이팅을 통해 수익을 창출하려고 합니다.
2. 월간 분배 - QYLD는 7년 연속 월간 배당을 진행했습니다.
3. 효율적인 옵션 실행 - QYLD는 Nasdaq-100지수에 콜 옵션을 작성하여 투자자가 개별적으로 그렇게 하는 시간과 잠재적 비용을 절약합니다.
포트폴리오 Top 10은
마이크로소프트, 애플, 아마존, 테슬라, 엔비디아, 알파벳, 메타플랫폼, 어도비로 구성되어 49.44% 비중을 차지하고 있어요.
포트폴리오 Top 25를 보게 되면
넷플릭스, 페이팔, 콤캐스트, 시스코 시스템즈, 아바고 테크놀로지스, 펩시코, 코스트코, 인텔, 퀄콤, AMD, 텍사스 인스트루먼트, 인튜이트, 허니웰, T-모바일, 어플라이드 머티어리얼즈 순으로 구성되어 있고 Top 25까지의 비중은 70.95%를 차지해요.
주요 투자 국가는 미국, 중국, 브라질, 네덜란드, 이스라엘이고 주식으로 모든 포지션을 가지고 있어요.
배당 내역을 보게 되면 매월 배당금을 지급하고 있고요.
매달 조금씩 차이는 있지만 월배당주이면서 고배당이라는 점을 보여주고 있어요.
대신 고배당주이기 때문에 주가로 수익은 기대하기 힘들어요.
② JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
JEPI ETF는 2020년 5월 20일에 상장되었고 JP모건자산운용에서 운용하는 신생 ETF이며 미국 대형주와 주식연계채권(ELN)에 투자하는 액티브 펀드에요. 가치평가를 통해 저평가 된 주식을 선별하고, S&P 500보다 변동성이 낮은 종목을 필터링하고 커버드콜을 이용하여 콜옵션을 팔고 리스크 통제를 위해 주식 현물을 매입해요.
보수율은 0.35%이고 연 평균 분배율은 7.29%에요.
포트폴리오 Top 10은
액센츄어, 알파벳, 마이크로소프트, 올드 도미니언 프라이트 라인, 인튜이트이고 1~5위까지 Spx_등은 ENL(Equity-Linked Note)라는 주가지수연계채권이에요.
주가지수연계채권은 증권의 원금과 이자가 개별주식 또는 주식인덱스에 연동돼 결정되는 구조의 '채권'이에요.
편입비중은 18.40%이네요.
포트폴리오 Top 25 내역을 보게 되면
타겟, DTE 에너지, 일라이 릴리, 써모 피셔 사이언티픽, 아마존, 노퍽서던, 트레인 테크놀로지, 로우스 컴퍼니, 유나이티드헬스 그룹, 유나이티드 파셀 서비스, 오레일리 오토모티브, 펩시코, 마스터카드, 디어, 애브비 순으로 구성되어 있고 38.96%를 차지해요.
주요 투자 국가는 미국, 스위스, 캐나다, 영국, 싱가폴이고 주식, 채권, 현금으로 자산 포지션을 가지고 있어요.
배당 내역을 보게 되면 매월 배당금을 지급하고 있어요.
매달 배당금은 차이가 좀 있어요.
고배당주에 속하긴 하지만 현재 주가는 우상향을 하고는 있어요.
하지만 월배당에 고배당주인 경우 주가상승은 한정적일수밖에 없다고 생각해요.
* 투자는 개인의 결정으로 이루어지기 때문에 위 글은 참고사항으로 봐주세요 *
모두 성투하세요~:)
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