안녕하세요. 우이띠에요.
TDF액티브 ETF 10종목이 신규상장되었는데요.
TDF는 원래는 퇴직연금, 개인연금 등에서 주로 많이 선택하여 투자하는 상품이에요.
근데 이번에 ETF로 나오면서 좀 더 쉽게 접근할 수 있게 되었어요.
단, TDF ETF를 사고 팔고를 하기 위한 투자는 비추천이에요.
① 상장배경 및 주요특징
1) 상장배경 : 고령화 가속 등으로 연금투자수단에 대한 니즈가 증가하는 가운데, 장기적 자산관리상품 관심이 부각되고 있어요.
장외 인기 연금상품인 TDF(Target Date Fund)를 저비용·환금성·투명성 측면에서 강점을 갖는 ETF와 결합하여 공모펀드 대비 매력 있는 새로운 유형의 연금투자상품으로 개발했다고 해요.
* TDF란?
- 목표 은퇴시점(Target Date)을 기준으로 생애주기에 따라 포트폴리오를 자동으로 조정하는 자산배분형 펀드의 일종
* TDF2030/2040/2050 등 숫자의 의미
- 목표 은퇴연령이 되는 해의 연도를 의미하며, '빈티지(Vintage)'라는 용어로 통칭
예를 들어, 60세 은퇴를 목표로 2000년생이라면 2060 빈티지의 TDF가 적합다고 보여주는거에요.
2) 주요특징 : 목표 은퇴시점이 가까워 질수록 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산의 비중을 늘리는 방식으로 포트폴리오를 조정
② 종목 개요
삼성자산운용의 KODEX TDF2030 / 2040 / 2050액티브 (3종목)
키움투자자산운용의 히어로즈 TDF2030 / 2040 / 2050액티브 (3종목)
한화자산운용의 ARIRANG TDF2030 / 2040 / 2050 / 2060액티브 (4종목)
22년 6월 30일 유가증권시장에 상장되었어요.
| 상품명 | KODEX TDF액티브 | ||
| 2030 | 2040 | 2050 | |
| 자산운용사 | 삼성자산운용 | ||
| 비교지수 | Samsung Korea Target Date 2030 / 2040 / 2050 |
||
| 지수산출기관 | S&P Dow Jones Indices | ||
| 신탁원본액(E) | 135억원 | 80억원 | |
| 1좌당 가격(E) | 10,000원 | ||
| 총보수(%)(운용보수) | 0.20 (0.175) | 0.25 (0.225) | 0.30 (0.275) |
| AP/LP | DB, SK, 메리츠, 신한, 키움 | ||
| 상품명 | 히어로즈 TDF액티브 | ||
| 2030 | 2040 | 2050 | |
| 자산운용사 | 키움투자자산운용 | ||
| 비교지수 | Dow Jones Target 2030 / 2040 / 2050 |
||
| 지수산출기관 | S&P Dow Jones Indices | ||
| 신탁원본액(E) | 75억원 | ||
| 1좌당 가격(E) | 10,000원 | ||
| 총보수(%)(운용보수) | 0.30 (0.24) | 0.34 (0.28) | 0.38 (0.32) |
| AP/LP | 메리츠, 신한, 키움, 한국, SK(2050은 제외) | ||
| 상품명 | ARIRANG TDF액티브 | |||
| 2030 | 2040 | 2050 | 2060 | |
| 자산운용사 | 한화자산운용 | |||
| 비교지수 | Morningstar Korea Lifetime Allocation 2030 / 2040 / 2050 / 2060 |
|||
| 지수산출기관 | Morningstar | |||
| 신탁원본액(E) | 76억원 | |||
| 1좌당 가격(E) | 10,000원 | |||
| 총보수(%)(운용보수) | 0.14 (0.10) | 0.16 (0.12) | 0.18 (0.14) | 0.20 (0.16) |
| AP/LP | DB, 메리츠, 신한, 한국, 한화 | |||
③ 상품별 특징 비교
1) KODEX TDF액티브 : S&P에서 산출하고 있는 글로벌 주식 지수 및 한국 채권 지수 등 총 2개의 지수를 혼합한 지수 벤치마크
| Target Date | 2030 | 2040 | 2050 |
| 주식 | 43.8% | 59.5% | 75.2% |
| 채권 | 54.0% | 38.4% | 22.7% |
2) 히어로즈 TDF액티브 : S&P에서 산출하고 있는 글로벌 지수 9개, 글로벌 채권 지수 4개 및 글로벌 현금성자산 지수 1개 등 총 14개의 지수를 혼합한 지수 벤치마크
| Target Date | 2030 | 2040 | 2050 |
| 주식 | 52.0% | 70.7% | 75.1% |
| 채권 | 28.0% | 16.0% | 15.0% |
| 대체자산 | 10.0% | 6.0% | 5.0% |
3) ARIRANG TDF액티브 : Morningstar에서 산출하고 있는 글로벌 주식 지수 2개, 글로벌 채권 지수 2개 및 한국 채권 지수 1개 등 총 5개의 지수를 혼합한 지수 벤치마크
| Target Date | 2030 | 2040 | 2050 | 2060 |
| 주식 | 31.7% | 40.6% | 74.5% | 79.6% |
| 채권 | 67.5% | 58.4% | 24.8% | 19.8% |
* 투자 유의사항 *
운용비용, 구성종목 교체 등에 따라 지수성과와 운용성과 간의 괴리가 발생할 수 있으며, 기초지수 등 고유의 상품구조에 대한 정확한 이해가 필요하다고 해요.
※ 재간접 ETF : 비교지수가 2개 이상의 지수를 혼합하여 산출되는 특성상 현실적으로 지수구성종목 전부를 편입하는 것은 불가한 관계로 하위지수를 개별 추종하는 복수의 ETF를 편입, 이에 피투자 집합투자기구 보수에 따른 이중보수가 발생할 수 있음을 인지가 필요
※ 액티브 ETF : 운용능력에 따라 ETF와 운용성과가 달라질 수 있으며, 추적오차가 크게 발생할 수 있음을 인지가 필요
※ 환노출 ETF : 별도의 환해지를 하지 않아 향후 환율 변동위험에 노출될 수 있음을 인지가 필요
총보수 이외에 기초지수 사용료, 매매비용, 회계감사비용 등의 기타비용이 추가적으로 발생할 수 있음에 주의가 팔요
다시 한번 말씀드리지만 단기적인 투자로 선택할 종목은 아니에요.
장기적인 투자로 사모와가실 분들에게 고민해보실만한 ETF에요.
* 이 글은 상품을 추천하는 글이 아니며 투자는 개인의 결정으로 이루어지기 때문에 위 글은 참고사항으로 봐주세요 *
모두 성투하세요~:)
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