안녕하세요. 우이띠에요.
미국에서는 월배당주와 분기별 배당주로 월배당 포트폴리오 만들기가 쉬운데요. 미국 주식으로는 월별 배당받는 것을 넘어 주별 배당 포트폴리오까지 만들 수 있어요. 이렇듯 미국은 배당에 다양함이 있는데 반해 국내는 조금씩 개선되고 있기는 하지만 아직도 한참 멀었다는 것을 느끼게 되네요.
그래도 국내 주식으로 월배당 포트폴리오를 만들어보자는 생각에 리츠주를 보게 되었고요. 최근 몇년간 리츠주식이 늘어나고 반기배당만 하던 것이 분기배당을 하는 리츠주가 생겨나면서 매달 배당금을 지급받을 수 있게 포트폴리오를 만들 수 있게 되었어요. 2023년에도 삼섬과 한화에서 2023년 IPO를 진행하였고 추가적으로도 다른 회사들이 상장을 준비 중인것으로 알고 있어요.
리츠란 무엇인가?
리츠(Real Estate Investment Trust)란 부동산투자회사법 제2조제1호에 따라 다수의 투자자로부터 자금을 모와 부동산, 부동산 관련 증권 등에 투자·운영하고 그 수익을 투자자에게 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사에요.
리츠의 목적은 1) 일반인에게 부동산 간접투자기회 제공 : 부동산 투자에 접근이 어려운 소액투자자에게 우량 부동산에 대한 투자기회를 부여함으로써 일반국민의 부동산 투자욕구를 충족, 2) 부동산 가격 안정 : 인구증가와 가구수 증가, 경제발전 등에 따른 지가상승으로 인한 투기적 부동산시장을 건전한 투자시장으로 전환하여 가격안정을 도모, 3) 건설시장 활성화 도모 : 대표적인 내수시장 지표인 건설시장의 활성화를 도모함으로써 자본시장에서 안정적 자금조달이 가능한 투자 도관체가 필요, 4) 부동산산업의 발전 : 상대적으로 산업화 진전이 늦은 부동산시장을 선진화하고 우수 전문인력을 육성함으로써 대외개방에 따른 경쟁력 제고
그리고 법 제28조에 의거해 투자자에게 배당가능이익의 90% 이상 배당 의무가 있어요.
리츠의 유형은?
① 오피스 리츠 : 오피스 리츠는 사무실을 소유 및 관리하며, 해당 부동산을 세입자에게 임대해요. 고층 프라임 빌딩에서 사무실 건물의 부대시설 등을 자산으로 보유해요. GBD, CBD같은 오피스 구역이나 교외 지역 등 지역적 특성에 집중하기도 하고, 정부기관 또는 연구실 같은 특정 세입자에 중점을 두기도 해요.
② 리테일 리츠 : 리테일 리츠는 상가 등 소매 부동산을 소유 및 관리하며, 해당 부동산을 세입자에게 임대해요. 대형 쇼핑몰, 아웃렛 백화점 등으로 자산이 구성되요. 리테일 리츠에는 일반 임대차 계약 외에, 임차인 유치와 관련하여 책임 임대차 계약을 맺거나 운용비용(보험료, 수선시, 재산세 등)을 임차인이 지불하는 Triple Net방식도 있어요.
③ 호텔 리츠 : 호텔 리츠는 호텔과 리조트 등 숙박시설을 소유 및 관리하며 운영하는 리츠에요. 호텔의 수준 및 편의시설 등의 특징에 따라 다양한 등급의 호텔을 자산으로 보유해요. 비즈니스 여행객에서 식음업장 고객, 관광객, 휴가객에 이르기까지 다양한 손님에게 서비스와 공간을 제공해요.
④ 주거 리츠 : 주거 리츠는 다양한 형태의 주거를 소유 및 관리하며 세입자에게 공간을 임대해요. 아파트, 기숙사, 고급 주택 등 주거목적으로 지어진 부동산을 보유해요. 특정 지역 및 특정 형태에 기반한 부동산 컨디션에 중점을 둬요.
⑤ 물류/산업 리츠 : 물류/산업 리츠는 산업 시설을 소유 및 관리하고 해당 부동산의 공간을 세입자에게 임대해요. 창고 및 유통센터와 같은 특정 유형의 부동산을 자산으로 보유해요. 전자상거래에서 중요한 역할을 하며, 빠른 배송 수요를 충족하는데 도움이 되요.
⑥ 복합 리츠 : 복합 리츠는 다양한 유형의 부동산을 소유 및 관리하고 해당 부동산의 세입자에게 임대료를 징수해요. 예를 들어, 다양화된 리츠는 물류센터와 주거용 부동산 등으로 자산을 구성할 수 있어요.
⑦ 데이터센터 리츠 : 데이터센터 리츠는 고객의 데이터를 안전하게 저장할 수 있는 시설을 소유하고 관리해요. 무정전 전원 공급 장치, 공랭식 냉각기 및 물류지적 보안 시스템 등 서버와 데이터를 안전하게 유지하는데 도움이 되는 다양한 시설과 서비스를 제공해요.(미국의 경우 에퀴닉스 등 데이터센터 리츠가 활발히 운영중이지만, 국내는 데이터센터의 설비를 부동산으로 인정하느냐의 논의가 진행중으로, 제도적 보완이 필요한 상황이기 때문에 데이터센터 리츠 유형을 별도로 구분짓고 있지 않아요.)
⑧ 헬스케어 리츠 : 헬스케어 리츠는 다양한 헬스케어 관련 부동산을 소유하고 관리하며, 임차인으로부터 임대료를 징수해요. 노인 생활 시설, 병원, 의료 관련 건물, 요얀원 등을 자산으로 포함해요.(미국, 캐나다, 싱가포르 등 벼우언, 노인 생활 시설 등 헬스케어 리츠가 운영되고 있으나 국내 현행법상 리츠가 의료시설을 자산으로 편입하기 위해서는 제도적 보완이 필요한 상황이기 때문에 헬스케어 리츠 유형을 별도로 구분짓고 있지 않아요.)
⑨ 인프라 리츠 : 인프라 리츠는 인프라 부동산을 소유 및 관리하며, 해당 인프라를 점유하는 임차인에게 임대료를 징수해요. 광케이블, 무선 인프라, 통신타워 및 에너지 파이프라인 등이 포함되요.(국내 주식 시장에 상장되어있는 '맥쿼리인프라'가 리츠로 자주 오해를 받고 있으나, '맥쿼리인프라'는 '리츠'가 아닌 '인프라 관련 주식'이에요. 현재 국내법 상 인프라 시설 개발은 부동산 개발로 인정되지않아, 인프라 시설 개발 및 투자가 '총자산의 100분의 70이상은 부동산(건축 중인 건축물을 포함한다)이어야 한다'는 부동산투자회사법 제25조 1항의 조건충족과 관련해 논의가 진행중이에요.
직접적으로 부동산을 구입하기는 큰 금액이 필요해서 하지 못할때 적은 금액으로도 간접적으로 투자해 배당금으로 수익을 낼 수 있는 리츠에 관심을 가져보는게 어떨까요?
하지만 리츠라고 해서 무조건 수익을 나는 것이 아니기 때문에 자기 자신이 공부하고 투자를 하셔야한다고 봐요. 현재 금리인상으로 인해 리츠 주식들도 주가가 많이 하락을 한 상태인데요. 꾸준한 투자와 배당금을 재투자하는 방식으로 접근해보시는걸 추천해드리고 싶어요. 또한, 주가가 하락하면서 주가배당률은 상승하는 효과가 있기 때문에 지켜볼만한 이유가 될 수 있어요. 미국 리츠주식은 '리얼티인컴(O)'과 같이 매월 배당을 해주는 경우도 있지만 국내 주식시장에는 분기배당과 반기배당, 연배당 뿐이에요. 그래도 리츠 주식이 많이 생겨나 포트폴리오를 구성하면 매달 배당금을 지급받을 수 있게 되었는데요.
같은 이야기를 계속 하는거 보다 본론으로 들어가볼께요.
2023년 이전 상장한 리츠 주식은?
| 종목코드 | 종목명 | 배당기준월 | 배당지급월 |
| 432320 | KB스타리츠 | 1월 / 7월 | (예상) 4월 / 10월 |
| 334890 | 이지스밸류리츠 | 2월 / 8월 | 6월 / 12월 |
| 417310 | 코람코더원리츠 | 2월 / 5월 / 8월 / 11월 | 2월 / 5월 / 8월 / 11월 |
| 377190 | 디앤디플랫폼리츠 | 3월 / 9월 | 1월 / 7월 |
| 293940 | 신한알파리츠 | 3월 / 9월 | 1월 / 7월 |
| 396690 | 미래에셋글로벌리츠 | 3월 / 9월 | 4월 / 10월 |
| 357430 | 마스턴프리미어리츠 | 3월 / 9월 | 6월 / 12월 |
| 395400 | SK리츠 | 3월 / 6월 / 9월 / 12월 | 3월 / 6월 / 9월 / 12월 |
| 365550 | ESR켄달스퀘어리츠 | 5월 / 11월 | 3월 / 9월 |
| 357120 | 코람코에너지리츠 | 5월 / 11월 | 3월 / 9월 |
| 357250 | 미래에셋맵스리츠 | 5월 / 11월 | 3월 / 9월 |
| 338100 | NH프라임리츠 | 5월 / 11월 | 3월 / 9월 |
| 400760 | NH올원리츠 | 6월 / 12월 | 1월 / 7월 |
| 404990 | 신한서부티엔디리츠 | 6월 / 12월 | 4월 / 10월 |
| 350520 | 이지스레지던스리츠 | 6월 / 12월 | 3월 / 9월 |
| 348950 | 제이알글로벌리츠 | 6월 / 12월 | 4월 / 10월 |
| 330590 | 롯데리츠 | 6월 / 12월 | 4월 / 10월 |
| 088260 | 이리츠코크랩 | 6월 / 12월 | 4월 / 10월 |
| 140910 | 에이리츠 | 12월 | 3월 |
| 204210 | 모두투어리츠 | 12월 | 4월 |
| 145270 | 케이탑리츠 | 12월 | 4월 |
2023년 상장 리츠 주식은?
| 종목코드 | 종목명 | 배당기준월 | 배당지급월 |
| 448730 | 삼성FN리츠 | 1월 / 4월 / 7월 / 10월 | |
| 451800 | 한화리츠 | 4월 / 10월 |
월배당 포트폴리오를 구축하시려면 배당기준월이 아니라 배당지급월을 확인해주셔야해요. 배당지급월이 실제 내 계좌에 배당금이 들어오는 달이기 때문이에요. 배당지급월에 해당하는 리츠주식을 하나씩 고르면 된다고 보시면 되겠죠.
예를 들어, 신한알파리츠, 코람코더원리츠, SK리츠, 제이알글로벌리츠를 1주씩 보유하시면 1~12월까지 배당금을 지급받을 수 있게 되겠죠. 위 언급된 리츠 주식은 절대 추천이 아니에요. 각자 원하시는 리츠주식을 고르시면 되요.
매월 배당해주는 리츠 ETF가 존재를 해요. TIGER 리츠부동산인프라(329200)인데요. 포트폴리오 구성하기가 싫으시다면 ETF도 공부해보셔도 좋을꺼 같아요.
포트폴리오는 집중투자를 하시거나 여러 리츠주식을 투자하는 분산투자를 하실지는 자기 투자방식을 고려해서 하시면 되요. 제 경우는 좀 더 많은 리츠주식을 담는 포트폴리오를 구성하려고 해요.
소량이지만 2023년부터 리츠주식 포트폴리오를 구축했고 장기투자와 배당금 재투자와 추가매수를 진행할 계획이에요.
글은 여기서 마치도록 할께요.
* 이 글은 상품을 추천하는 글이 아니며 투자는 개인의 결정으로 이루어지기 때문에 위 글은 참고사항으로 봐주세요 *
모두 성투하세요~:)
2022.05.14 - [투자공부 방/국내 주식 공부 방] - [국내 주식]국내 상장 리츠(REITs) 알아보기
[국내 주식]국내 상장 리츠(REITs) 알아보기
안녕하세요. 우이띠에요. 국내 상장 리츠(REITs)들에 대해서 알아보려고 하는데요. 국내에도 현재 꾸준하게 리츠들이 IPO를 통해 상장되고 있고 청약 경쟁률을 보더라도 좋은 흐름을 보여주고 있
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